CERTIFICACIÓN EFA OBLIGATORIA.

A partir de este año 2018 será obligatorio para todo empleado de banca o persona que desee acceder a un puesto de trabajo en el sector bancario, deberá poseer la certificación EFA (European Financial Advisor). 

Los certificados emitidos por la EFPA se han convertido en un estándar del ejercicio profesional para los Asesores y Planificadores Financieros en toda Europa. El interesado presenta un examen específico a la EFPA para cada tipo de certificación, si este es aprobado, la organización emite el correspondiente certificado de acreditación profesional. Los certificados emitidos por la EFPA son:

1. El EFA o Asesor Financiero Europeo

Por su nombre en inglés de European Financial Advisor o EFA, es una certificación que acredita la idoneidad profesional del asesor, para realizar actividades de asesoría y gestión financiera a particulares en banca y servicios financieros. La obtención del certificado acredita que el asesor financiero, posee los conocimientos, habilidades y dominio de las herramientas para asesorar en el diseño e implementación de un plan financiero.

El EFA se divide en dos niveles de formación y certificación, en el primer nivel se complementa y certifican los conocimientos básicos en redes comerciales de entidades financieras y aseguradoras, otorgando para este nivel el certificado DAF o Diploma de Agente Financiero.

El DAF no acredita a su poseedor como miembro de la EFPA y tampoco es reacreditable.

Las áreas temáticas de conocimientos que se abordan en la certificación para el asesor financiero, son:

· Asesoramiento y Planificación Financiera
· Instrumentos y Mercados Financieros
· Fondos y Sociedades de Inversión
· Seguros
· Pensiones y Planificación de Jubilación
· Planificación Inmobiliaria
· Fiscalidad de las Inversiones
· Gestión de Carteras
· Legislación, Normativa y Ética
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2. El EFP o Planificador Financiero Europeo

Por su nombre en inglés de European Financial Planer o EFP, es una certificación que acredita la idoneidad profesional del certificado para realizar actividades de planificación financiera personal de alto nivel de complejidad para patrimonios elevados.

En España la formación para estas acreditaciones se realiza mediante los centros de formación y evaluación reconocidos por la EFPA España, siendo esta última la única responsable y autorizada para emitir la certificación respectiva. Los acreditados son certificados como miembros de la EFPA y estas certificaciones deberán reacreditarse cada 2 años.